银行案件处置情况报告【通用6篇】

银行案件处置情况报告 篇一

银行案件处置情况报告

尊敬的领导：

根据贵行要求，我作为银行内部调查小组的成员之一，特向您汇报我所负责的一起银行案件的处置情况。

此次案件发生在我行某分行的信用卡部门。该分行的一名员工被发现涉嫌违规操作客户账户，存在资金挪用的行为。案件曝光后，我们迅速成立了调查小组，并启动了内部调查程序。

首先，我们对涉案员工进行了详细的调查和询问。通过与员工的沟通和调查，我们了解到他的犯罪动机主要是由于个人经济困难和贪图暴利的心态所驱使。经过进一步的调查，我们还发现了该员工在过去一段时间内的其他不正当行为，包括违规销售理财产品、私自泄露客户信息等。

为了保护客户利益和维护银行声誉，我们立即采取了一系列措施。首先，我们冻结了该员工的所有账户，并暂停了其所在部门的一切操作。随后，我们加强了内部审计和监控机制，以防止类似事件再次发生。同时，我们及时通知了受影响的客户，并为他们提供了相应的赔偿和咨询服务。

在案件调查的过程中，我们还发现了其他一些潜在的风险和问题。例如，部分员工的工作压力过大，容易导致工作失误和疏忽，进而引发风险事件。为了解决这些问题，我们已经采取了相应的措施，包括加强员工培训、完善内部管理制度等。

通过我们的不懈努力，该案件已经得到了圆满解决。涉案员工已被解雇，并将面临法律追究。我们也已经向相关部门报案，并配合警方进行进一步的调查。

最后，我代表调查小组向您保证，我们将进一步加强内部风险管控，提高员工素质和业务水平，确保银行的安全和稳定。同时，我们也欢迎领导和各部门的监督和指导，共同推动银行的风险防控工作。

谢谢。

银行案件处置情况报告 篇二

银行案件处置情况报告

尊敬的领导：

我作为银行内部调查小组的成员之一，向您汇报我所负责的另一起银行案件的处置情况。

此次案件发生在我行某支行的贷款部门。根据初步调查结果，我们发现该支行存在贷款审批不严谨、内部管理混乱等问题，导致一名员工利用职务之便，从贷款中获取巨额利益。

在调查过程中，我们对该支行的贷款审批流程进行了全面的审视。我们发现，该支行缺乏有效的风险控制措施，审批流程不够规范，内部管理制度不健全。这些问题为员工的违规行为提供了可乘之机。

为了解决这些问题，我们迅速采取了一系列措施。首先，我们对涉案员工进行了停职检查，并对其涉嫌的违法行为进行了调查。其次，我们重新审视了该支行的贷款审批流程，并进行了优化和改进。我们加强了对员工的培训和教育，提高他们的风险意识和审慎程度。同时，我们也加强了对支行的监督和管理，确保类似事件不再发生。

在案件调查的过程中，我们还发现了一些其他问题，例如部分员工存在违规销售金融产品、泄露客户信息等行为。为了解决这些问题，我们将进一步加强内部监控和审计，加强员工教育和培训，完善内部管理制度。

通过我们的不懈努力，该案件已经得到了圆满解决。涉案员工已被停职，并将面临进一步的纪律处分。我们也已经向相关部门报案，并配合警方进行进一步的调查。

最后，我代表调查小组向您保证，我们将进一步加强内部风险管控，提高员工素质和业务水平，确保银行的安全和稳定。同时，我们也欢迎领导和各部门的监督和指导，共同推动银行的风险防控工作。

谢谢。

银行案件处置情况报告 篇三

根据《邮储银行ⅹⅹ市分行全面风险排查实施方案》 文件要求， 为消除金融案件隐患， 我行认真开展了 此次全面风险排查工作。

现就全面风险排查情况汇报如下：

网点排查情况：

（ 一）

能按照《关于对执行行政许可规定等情况进行自查的通知》（ 晋银监办[ⅹⅹ] 97 号）

的要求无违规经营和不规范经营。

1、 无违反行政许可规定的行为；

2、 违规经营行为；

3、 理财业务方面不存在发行超短期理财产品变相高息揽储、 不正当宣传或销售；

4、 无不规范经营问题；

5、 无高息揽储现象， 无私自 提高利率， 变相揽储情况。（ 二）

案件风险 1、 通过人员 排查， 未发现“九种人”；

2、 无涉及社会融资行为；

银行案件处置情况报告 篇四

银行案件防控、风险排查自查报告

根据包新农金发今年 30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。

案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。

一、业务操作流程排查。

（一）存款方面：

（1）

单位结算账户的自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至

今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业（荆门人行 1 户、汉口银行 1 户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户）开立账户 5 户，其中：基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户；经清查，发现问题若干：

一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。

二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2 家，1 家已经做销户处理，还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如 10 日内还不能处理好的一

银行案件处置情况报告 篇五

一、上门服务管理 我支行上门服务对象为大连锦辉购物广场，根据相关要求，建立了《上门服务登记簿》，服务全程均配备专用运钞车辆及安全保卫人员，由备案的双人操作，逐笔登记，并做到及时记账。

二、代保管物管理 根据相关规定，设立并登记了明细台帐，严格执行出入库手续。

三、现金管理 坚持执行持证上岗，坚持双人开封包，密码钥匙分离保管，现金审批执行三级签章，坚持查库制度。

四、帐户管理 严格执行帐户生效日制度，并按规定时间录入帐户管理系统，设专人保管印鉴卡，保证印鉴册的双人保管，但未能做到监控、密码库管理；部分帐户存在缺少营业执照年检记录、身份证信息核查不合格问题，现正在整改中， 五、银企对账 我支行银企对账岗为专职授权员，能够做到对账回执核对印鉴，但存在授权员休息时，先代核再由授权员二次审核的现象。

六、录像监控

存在联动门通道无监控问题。

七、凭证管理 严格执行空白重要凭证双人管理、双人领用、账证分管制度，按规定使用、作废重空凭证，并及时登记相关账簿，坚持查库制度。

八、印章管理 严格执行印章与凭证分离管理，能够做到人手一章，专人保管、专人使用、保管人与使用人一致，无私刻印章现象。

九、权限卡管理 柜员注册登记簿与核心系统柜员信息相符、与实际相符，及时对调离、轮岗人员进行更改。

十、档案管理 按规定装订、保管、调阅，严格执行会计档案专库保管、双人管理及调阅手续。

十一、atm 管理 严格执行 atm 相关要求，设立相关登记簿，坚持武装守护、监控下专人分岗管理。

银行案件处置情况报告 篇六

一、 工作组织情况ⅹⅹ年 ６月 ４日上午， ⅹⅹ支行行长马兵伟召开全体员工会议，传达总行风险排查工作会议精神。

他指出要高度重视此次排查活动，一方面员工要着重自查存款及柜台业务、 授信业务、 不规范经营风险、员工行为风险等内容。

另一方面， 我支行内部成立排查小组， 不定期抽检员工业务行为规范。

通过此次活动排除风险隐患、 促使员工合规经营， 促进我支行各项业务安全稳健的发展。

６月 ５日下午， 我支行再次召开全体会议， 着重讨论“合规经营以排除风险” 的自查心得、改正措施及合理建议。

６月 ６日上午， 由马行长领导的排查小组对我支行营业室及客户部进行了检查。

重点检查了营业室名章、 钥匙及密码管理情况， 对公账户管理及大额汇款合规、 客户部借款人提供资料的真实完整性及贷后管理等内容。

二、 排查结果（一）

操作风险１、 存款及柜台业务方面我支行营业室及对公区柜员印章及重要空白凭证管理比较好， 重

要空白凭证按种类分类管理； 从上级行领用的重要空白凭证入库及时入账， 重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致； 指定专人管理库房重要空白凭证严格按照“人走章离、 退出屏幕” 等规章制度； 授权制度执行情况良好， 不存在私自授权现象。

大额存取款管理情况， 大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求， 不存在漏报等现象。

存在问题是账户的管理方面， 对公账户开立受理审核、 操作应分离制度执行不到位， 银行与企事业单位对账不及时。

２、 授信业务方面 通过自查及我支行排查小组抽检， 信贷人员受理客户提供的资料都能达到真实、 完整； 抵押贷款金额均不超过其抵质押品评估价值的５０％ ； 严格审贷分离制度， 不存在越权审批现象； 严格执行面签制度；符合受托支付的进行受托支付， 监测其款项用途； 办理承兑汇票时坚持“一票一户” 逐笔开立， 不存在挪用保证金现象； 存在问题是贷后检查虽然做到实地检查， 但报告内容形式简单。

（二）

信用风险 我支行客户部人员都能做到对贷款户进行贷后管理， 但贷后检查明显不足。

对于个人借款人的财务状况、 还款能力及意愿在贷后没能进行详细的跟踪检查， 贷款户每月 付息不及时； 对于企业贷后实地考察其资产及实际经营情况不彻底。

（三）

不规范经营风险 我支行严格按照总行绩效考核办法对员工进行考量， 不加硬性指标， 严格按照总行绩效标准进行奖励。

同时， 及时公示收费标准并严

格按照公示项目进行收费， 没有发生不合理收费、 超出公示范围收费等收费乱现象。

（四）

员工行为风险 我支行通过自查方式， 确定我支行员工未有参与民间高利贷、 违规融资、 充当“掮客” 等行为； 未从事高风险投资与兼职活动； 不存在不正当交易等行为。

三、 风险分析１、 开立对公账户时， 受理审核与操作应分离， 一人审核与操作往往对该申请资料的真实性、 合法性与完整性审核不到位， 不及时发现，造成开户管理不符合人行规定， 给日后企事业单位办理业务造成不便。

对账不及时发现银企账户余额不一致的可能性， 造成不良影响。

２、 贷后管理不到位易产生不良贷款隐患。

四、 处置方案１、 我支行行领导指定对公账户开立的审核人与操作员， 实行核实与操作分离制度。

建立开户单位客户身份及联系方式登记制度、 及时通知企事业单位会计人员对账。

２、 建议建立统一的贷后管理平台， 统一培训贷后检查的内容及入手点， 以防止不良贷款的形成。

通过此次活动， 增强了我支行全体员工的合规意识和责任感， 有力地促进了全员按制度办事、 依规程操作的自觉性， 积极主动地参与这次排查活动， 在排查中发现问题， 总结经验， 为以后的工作打下了坚实的基础。