信用证基本类型知识(精选3篇)
信用证基本类型知识 篇一
信用证是国际贸易中的一种支付工具，为买卖双方提供了保障。了解信用证的基本类型对于参与国际贸易的企业来说非常重要。本文将介绍信用证的两种基本类型：可撤销信用证和不可撤销信用证。
可撤销信用证是指在买卖双方之间可以随时被取消或修改的信用证。这种类型的信用证通常在双方互相信任，或者在买卖双方的关系较为稳定的情况下使用。可撤销信用证的一个优点是买卖双方可以根据实际情况进行调整，以满足双方的需求。然而，这也意味着买卖双方在交易过程中可能会面临一定的风险，因为信用证可以在任何时间被取消或修改。
不可撤销信用证是指一旦开立，买卖双方无法随意取消或修改的信用证。这种类型的信用证通常在买卖双方之间缺乏互信或者在买卖双方关系不够稳定的情况下使用。不可撤销信用证的一个主要优点是买卖双方可以在交易过程中获得更大的保障和信任，因为一旦信用证开立，买卖双方都必须按照信用证的规定履行合同。然而，这也意味着买卖双方在交易过程中的灵活性受到了一定的限制。
在选择信用证类型时，买卖双方需要根据具体情况权衡利弊。如果买卖双方之间存在较高的互信和稳定的合作关系，可撤销信用证可能是一个更好的选择，因为它可以给买卖双方提供更大的灵活性。然而，如果买卖双方之间缺乏互信或者关系不够稳定，不可撤销信用证可能是一个更好的选择，因为它可以给买卖双方提供更大的保障和信任。
总之，了解信用证的基本类型对于参与国际贸易的企业来说非常重要。可撤销信用证和不可撤销信用证是两种常见的信用证类型。选择适合的信用证类型需要根据买卖双方之间的互信程度和关系稳定程度来权衡利弊。
信用证基本类型知识 篇三
信用证基本类型知识
信用证是凭单付款，不以货物为准。只要单据相符，开证行就应无条件付款。下面是小编为大家整理的信用证基本类型知识，欢迎大家阅读路。
一、信用证的一般类型
1. 付款信用证Availale with .....Bank By Payment/By Defered Payment
付款信用证一般都是指定好付款行，没有”自由”付款信用证。最常见的是开证行自身作为付款行，或指定与其签订有关代理协议的代理行作为付款行
即期付款信用证Availale with .....Bank By Payment，可规定汇
格式如：
A.41A or 41D AVAILABLE WITH/BY:ISSING BANK/NOMINATED BANK BY PAYMENT
B. 42C DRAFT AT:SIGHT
C.42A OR 42B DRAWEE:ISSING BANK/NOMINATED BANK
有B/C时代表需要汇票
延期付款信用证 Availale with .....Bank By Defered Payment，往往不需要提供汇票，开证行或被指定银行收到单据后发出延期付款承诺并于到齐日付款
2. 承兑信用证：Availale with .....By Acceptance
同付款信用证，一般也由开证行自己担任承兑行，或指定承兑行。
承付信用证(付款信用证/承兑信用证)，被指定银行的承付与开证行一样，是终局性的，无追索权
二、议付信用证Availale with .....By Negotiation
如指定议付行：Availale with .....Bank
如不指定议付行，自由议付：Availale with Any Bank
格式：
41A 或41D：AVAILABLE WITH/BY:XXX BANK BY NEGOTIATION(41A 或41D：可兑用银行以及信用证兑付方式：XXX银行 议付)
42C:DRAFT AT SIGHT/XX DAYS AFTER SIGHT/XX DAYS FROM SHIPMENT DATE(42C:汇票：见票即付/见票后XX天后/装船日后XX天)
42A 或者42B DRAWEE:ISSUING BANK OR ANY BANK OTHER THAN NOMINATED BANK(42A或者42B 受票人：开证行或其他银行，不能是议付行)
例如：
41A:AVAILABLE WITH/BY:PCBCCNBJGDX BY NEGOTIATION
42C:DRAFT AT SIGHT
42A:DRAWEE HSBCHKHHHKH
即期议付信用证，议付行是PCBCCNBJGDX,要提交汇票，受票人是HSBCHKHHHKH
议付行(被指定银行)的议付是购买单据/汇票的行为，是有追索权的预付。但国内的银行一般也是不进行议付的，因为即使他们认为相符交单先进行了议付，单据寄到开证行如开证行发现有不符点拒付，议付行还要再进行追索。所以国内银行往往直接把单据寄到开证行，等收到开证行的款项后，再向受益人付款。以避免不一要的麻烦。
三、“假远期”信用证Usance Letter of Credit Payable at Sight
这种信用证对受益人来讲，实际是即期收款，但对开证申请人，是在远期到期日向开证行支付款项，是远期，贴现的利息和手续费由开证申请人承担。在信用证中。
“假远期”信用证必须有有“远期汇票即期支付”(Usance Draft Payable At Sight Basis)或类似条款。规定受益人开立远期汇票可即期收款，由开证行或指定的偿付行负责贴现，相关利益和费用由开证申请人承担。如贴现的利息和手续费由受益人承担则是真远期信用证。
判断是否假远期信用证，其实只要看开证行是否承诺即期付款，并明确表明贴现或迟付利息及手续费由开证申请人承担。
如：
BENEFICIARY'S DRAFT SHALL BE NEGOTIATED AT SIGHT BASIS, ACCEPTANCE COMMISSION AND DISCOUNT CHARGES ARE FOR ACCOUNT OF APPLICANT
四、可转让信用证(Transferable Credit)
尽量不要接受转让信用证，让中间商(第一受益人)申请“背对背”信用证，即凭来证条款开立新证。因为可转让信用证费用高，风险大。
1.对第二受益人来说，即使提交了严格相符的'单据，开证行或转让行也没有对第二受益人付款的承诺，风险远高于一般的信用证。
2.在第一受益人的转让行换单环节，会出现第二受益人不可控制而产生新的不符点等风险，如第一受益人提供错误单据等。
3.尽管UCP600明确规定转让费由第一受益人承担，但第一受益人通常会把费用转嫁给第二受益人，结算费远高于一般的信用证。
4.收款时间长。单据需要通过转让行向开证行寄单索汇，转让行收到开证行付款后才会安排向第二受益人付款。
五、保兑信用证(Confirmation)
是指保兑行在开证行承诺之外做出承付或议付相符交单的确定承诺，具有第一付款责任。
如果开证行是知名的银行，就不存在信用证被另一家保兑的问题。然而当一家较小的银行开证，或开证行所在国家有政治、经济、风险时，受益人需要通过开证申请人请求开证行授权另一家位于进口国以外的银行加以保兑。有时，开证行知道自己资信不够，不等受益人提出要求就在信用证中主动授权通知行加具保兑。
