融筹资管理制度(推荐3篇)
融筹资管理制度 篇一
融筹资管理制度的重要性与实施方法
融筹资管理制度是指在企业进行融资活动时，为了规范和保护企业和投资者的权益，制定的一系列管理制度。融资是企业发展的重要手段之一，而融筹资管理制度的建立和实施对于企业的健康发展具有重要的意义。本文将从融筹资管理制度的重要性以及实施方法两个方面展开探讨。
首先，融筹资管理制度的建立和实施对企业的健康发展具有重要的意义。一方面，融筹资管理制度可以规范企业的融资行为，保护投资者的权益。在融资活动中，企业需要与投资者进行合作，通过融资获取资金。而且，投资者通常会根据企业的融资管理制度来判断企业的合规性和风险。如果企业没有建立和实施融筹资管理制度，投资者可能会对企业的合规性和风险产生疑虑，从而影响企业的融资活动。另一方面，融筹资管理制度可以提升企业的治理水平，促进企业的健康发展。融筹资管理制度可以规范企业的融资决策和融资行为，减少融资风险和融资成本。同时，融筹资管理制度可以明确企业与投资者之间的权责关系，加强企业与投资者的沟通和合作，提高企业的融资效率和融资能力。
其次，融筹资管理制度的实施方法有多种途径。首先，企业可以借鉴国内外的融资管理制度经验，结合自身实际情况，制定适合企业的融筹资管理制度。企业可以通过研究和分析国内外融资管理制度的相关法律法规、政策文件和行业标准，了解不同制度的特点和适用范围，为自身制定融筹资管理制度提供参考。其次，企业可以通过内部培训和外部咨询的方式，提升员工的融筹资管理能力。企业可以组织内部培训，邀请专家学者进行讲座和培训，提高员工对于融筹资管理制度的理解和运用能力。同时，企业还可以聘请专业机构或者咨询公司，提供定制化的融筹资管理咨询服务，为企业制定和实施融筹资管理制度提供专业支持。最后，企业可以通过信息化技术手段，建立和完善融筹资管理系统。企业可以借助信息化技术，建立起融筹资管理的全流程、全要素的信息化管理系统，实现融筹资管理的规范化、自动化和高效化。
综上所述，融筹资管理制度的建立和实施对于企业的健康发展具有重要的意义。企业应该重视融筹资管理制度的建立和实施，提升企业的治理水平和融资能力，保护企业和投资者的权益，实现可持续发展的目标。
融筹资管理制度 篇二
构建科学有效的融筹资管理制度
融筹资管理制度是企业进行融资活动时必备的一套制度和规则，对于促进企业的健康发展、保护投资者的权益具有重要的作用。然而，目前一些企业在融筹资管理制度的建立和实施方面存在一些问题，如制度不完善、执行不到位等。因此，构建科学有效的融筹资管理制度对于企业的发展至关重要。本文将从完善制度体系、加强制度执行和建立监督机制三个方面探讨如何构建科学有效的融筹资管理制度。
首先，完善融筹资管理制度的制度体系是构建科学有效的融筹资管理制度的基础。企业应该根据自身的特点和需求，建立起完整、系统的融筹资管理制度体系。这包括融筹资管理的各个环节和环境下的制度和规则，如融资立项制度、融资决策制度、融资合同管理制度等。制度建立应该充分考虑企业的内外部环境，明确制度的目标和原则，合理规定各方的权责和流程，确保制度的科学性和有效性。
其次，加强融筹资管理制度的执行是构建科学有效的融筹资管理制度的关键。制度的建立只是第一步，真正落地生效才能发挥作用。企业应该重视制度的宣贯和培训，通过内部培训、考核等方式，提高员工对制度的理解和执行能力。同时，企业应该加强对制度执行情况的监督和检查，及时发现和解决问题，确保制度的执行效果。
最后，建立融筹资管理制度的监督机制是构建科学有效的融筹资管理制度的重要保障。企业可以通过内部审计、风险管理等方式，建立起对融筹资管理制度的监督机制。内部审计可以对企业的融筹资管理制度进行全面的检查和评估，发现制度存在的问题并提出改进意见。风险管理可以通过对融资风险和融资成本的监控和分析，评估企业融筹资管理制度的有效性和合规性，提出改进建议。
综上所述，构建科学有效的融筹资管理制度对于企业的健康发展具有重要的意义。企业应该完善融筹资管理制度的制度体系，加强制度的执行和建立监督机制，不断优化和完善融筹资管理制度，提升企业的融资能力和治理水平，实现可持续发展的目标。
融筹资管理制度 篇三
融筹资管理制度
融筹资在公司开始之时是必要的，那么如何更快更有效率的筹集呢？
一、短期资金筹集
短期资金常指1年以内的资金，主要用于发放工资，购买原材料等。筹集来源及渠道：
方案1： 民间借贷
主要向家庭其他成员，亲戚，朋友借钱。
适用于小企业。
方案2： 商业信用
企业间购买产品，商品，服务可以在一定时间延期付款(赊购)或预收货款，相当于销货方向购货方提供一笔贷款。
为防止商业信用被滥用，通常在付款条件中规定促进按期付款的优惠折扣条件。
方案3： 向金融机构借款
向商业银行或保险公司，信托投资，证券公司，信用社，基金会等其他金融机构借款。
短期贷款有两类： 无担保的信用贷款，担保或抵押贷款。无担保的贷款常见于小额或高信用等级的企业，一般要求担保或抵押。
方案4： 发行商业汇票
商业汇票是一种无担保的短期期票。由收款人或付款人签发。由承兑人承兑并于到期日向收款人或被背书人支付款项。
通常信用高的大企业才能发行。国家有额度控制。
方案5： 出售应收账款
又称为资产证券化(ABS)，即将企业的应收账款和未来收益的权益以债券形式出售。
一般这类企业收益须具有长期性，稳定性，有一定现金流量。我国现仅开始在某些地区的国民经济基础产业进行试点。
方案6： 从其他企事业单位融资
以项目投资合作或合营方式吸纳资金，投资方不参与具体经营，仅获固定投资回报。
方案7： 内部挖潜
如通过建立企业内部银行，对下属统一财务核算，结算，并调剂下属企业资金余缺，进行内部资金融通，提高内部资金使用效率，减少外部融资。
企业内部银行为内部非法人机构，适用一定规模的企业群体。
二、长期资金筹集
长期资金一般指1年以上的资金，主要和于设备，固定资产投资等。筹集来源及渠道：
方案1： 发行股票
通过公司或下属企业发行股票成为上市公司，直接从资本市场筹资。
目前可供上市的渠道有：
(1)在国内上海，深圳证券交易所以A股，B股方式上市;
(2)在香港特别行政区，日本，美国证券交易所，店头市场直接上市;
(3)在世界新兴证券市场(如澳大利亚，新西兰，加拿大)直接上市;
(4)通过兼并，收购，换股等借壳方式实质控制上市公司而实现间接上市。
鉴于上市公司受公众监管较多，透明度高，一般母公司不应上市，而将主体子公司分拆包装上市。
国内发行股票有额度控制和事先审批制。目前政策导向强调为国有企业服务。
方案2： 发行公司债券
通过发行公司债券或可转换债券，从资本市场筹资。
国内发行债券有额度控制和事先审批制。目前政策导向强调为国有企业服务。
方案3： 长期贷款
从金融机构取得长期限的借款。国家主要通过产业政策导向调控贷款结构。可尽可能获得：
(1)出口信贷，包括买方和卖方借贷;
(2)国内或国际银团贷款;
(3)政府贴息或优惠的.政策性资金。
方案4：租赁
租赁又分为融资租赁和实物租赁。在租用期间出租人拥有财产所有权，承租人只有使用权。租赁费用因可进成本而享有税收优惠。
为扩大资金流量，可运用杠杆租赁或出售回租办法。其中，后者是将企业不动产或其他长期资产出售给金融机构取得资金，然后再租回使用。
方案5：项目融资
企业设计包装项目方案，以项目吸引资金，以BOT，ABS，共同基金，科技风险投资基金参股方式获得资金支持。
主要用于大型，基础性项目，如公路，铁路，桥梁，机场，港口，电厂，自来水，邮电，环保，油田，矿山，农业成片综合开发，高档宾馆等。
方案6：内部融资
具体方案和渠道有：
·运用自有资本金
·企业增资扩股吸纳新资本金
·企业经营利润滚动投入
·对外投资收益运用
·出售劣质资产或与企业战略不符的资产
·职工持股或集资
·经理层收购公司(股份)
方案7：设立财务公司
财务公司是独立的企业法人，一般是办理企业集团内部成员单位金融业务的非银行性金融机构，其业务范围包括集团内各成员单位的人民币存款，贷款，投资，结算，担保，代理及贴现业务，兼营集团内信托，融资租赁业务，接受主管部门委托，对集团公司或成员单位信托贷款，投资业务，以及临时性资金困难时的同业拆借和证券业务。
国家对设立财务公司有较严格的管理制度，要求企业集团和紧密层企业自有资产在10亿元以上，财务公司实收货币资本应不低于5000万元等条件，目前由中央银行审批，一般企业集团较难获得设立财务公司的资格。
三、企业筹资策略
1. 企业筹资要综合考虑：
·资金量大小
·资金期限长短
·资金来源
·资金的债权性或股权性质
·对企业权力结构的影响
·融资关系稳定性并使融资成本最小化
2. 运用财务杠杆，追求最佳企业资产负债比例。
(1)由于债务性质的资金，其利息支出可在企业财务费科目下列支。由于该项成本减少收入而达到合理减税，能提高股东权益投资收益率，所以适度举债是明智的。目前，我国民营企业负债过低，经营过于保守，应加大借债力度。
(2)不论企业经营状况好坏，债务资金偿还是硬性化。过度负债会增加企业经营风险。目前，我国国有企业大多负债过高，应降低负债到合理范围。
3. 企业要根据发展战略规划，投资计划，运营情况预测，制定短，中，长期资金需求计划，依此确定筹资总体方案，选择合理的融资结构。
4. 企业首先应提高内部资金使用效率，以减缓对外融资压力。
5. 企业应考虑资本，劳力，技术等要素之间的协同作用和替代弹性，增加其他要素的投入，以减少资金需求或现金流量，如：
·以土地使用权或固定资产投入，减少现金投入
·以融资租赁降低现金投资
·易货贸易(实物交易)
·股权互换
·以政府特殊许可(有含金量)降低项目成本
·无形资产作价
·运用特许经营
6. 增加企业抵押品，放大负债能力。
企业优化现有资产结构，提高资产质量，增大可供抵押，担保的资产规模，尤其以小博大，通过企业较小资本控制社会较大资本，以实质控有许多企业，资产的所有权，支配权，放大负债能力，融通企业发展所需巨量资金。
7. 企业群体统一财务管理：
(1)统一对外筹措资金，统借统还，以获得贷款优惠，便利，降低风险。
(2)统一提供信用担保，信托，租赁，保险。
(3)统一银行开户，有效监控下属企业资金流向。
8. 建立财务顾问(融资顾问)制。
按照国际惯例，企业融资都要聘请财务顾问指导。
(1)企业聘请常年融资顾问(财务顾问)单位，该单位主要为企业融资辅助策划，制定方案，代理融资，承销包销证券等。
(2)目前，国内财务顾问可从证券公司，投资银行，信托基金管理公司，投资管理公司，会计师事务所，财务咨询公司等金融服务机构选择。
四、与金融结合
从国内外企业发展过程和经验看，产业资本和金融资本结合是必然趋势。对大型企业塑造金融功能的方案：
方案1：建立稳固银企关系
·企业对原有融资网络进行优化，以一个主要银行为依托，形成融资主渠道，在此基础上再拓辅助，新的融资渠道。
·实行主办银行制和贷款额度授信管理，通过银企长期性契约，形成利益共同体。
方案2：引入金融机构入股
企业在建立股份制时，吸纳金融机构投资入股，或者将现有债权转为股权，建立与金融机构的产权关系，以享有金融机构对企业的优先优惠支持。
根据现行商业银行法律，商业银行不能对企业投资参股。非银行性的金融机构可对企业投资参股，诸如信用合作社，保险公司，信托公司，证券公司，基金管理公司，财务公司等。
方案3：对金融机构参股
对银行或非银行性金融机构进行参股，作为金融机构股东通过影响力获得金融机构的优先支持。有实力的企业集团可以通过对金融机构的控股，使之纳于集团范围。
目前，在我国金融体制改革过程中，有一些对金融机构参股的发展机会，应及时抓住。譬如：
·(股市低迷时)对证券公司的收购
·清整信托投资公司时收购或参股
·城市信用社改制为城市商业银行时参股
·发起投资保险公司
·参与组建租赁或消费信贷组织
·参与组建股份制，民营银行
·参与组建共同基金，风险投资基金
方案4：企业与金融机构互相参股
企业与金融机构相互参股或环状持股，做到撐抑杏心悖?阒杏形覕，形成最为密切的产权关系。
以上方案各有特点，优劣和适用范围，企业应形成有自己特色的金融体制，塑造金融功能，应从实际出发，先易后难，成熟一个实施一个，逐渐固定下来。
对某些特大型集团，不单是寻求金融资本的支持，而且应把金融业作为公司产业门类，将产业资本转化为金融资本，向金融业渗透，从而使金融业首先作为公司的潜在效益生长点，继而培育为集团支柱产业。介入金融业主要是获取金融业较高的行业巨额利润和金融资本积累，最终形成以金融资本为核心，财团型控股的集团模式。
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