行长对银行案件防范工作的认识与体会【优质3篇】
行长对银行案件防范工作的认识与体会 篇一
银行案件防范工作是银行行长非常重视的一项工作。随着社会经济的发展，银行业务日益复杂多样，而各种金融犯罪和欺诈行为也越来越多样化和隐蔽化。作为银行的最高管理者，行长必须对银行案件防范工作有清晰的认识和深刻的体会。
首先，行长应该认识到银行案件防范工作的重要性。银行是金融机构的核心，直接关系到金融秩序的稳定和社会的经济发展。一旦发生重大案件，不仅会对银行的声誉和利益造成巨大的损失，还会对整个金融体系和社会经济秩序造成不可估量的冲击。因此，行长必须高度重视银行案件防范工作，并将其作为银行经营管理的重要内容。
其次，行长应该具备全面深入的案件防范工作知识和技能。银行案件防范工作涉及到法律、金融、风险管理等多个领域的知识和技能。行长应该不断学习和研究相关法律法规，了解各种金融犯罪和欺诈行为的特点和手段，掌握风险管理的理论和实践经验。只有具备全面深入的案件防范工作知识和技能，行长才能更好地组织和指导相关部门和人员开展防范工作，提高银行案件防范工作的效果。
再次，行长应该建立健全的案件防范工作机制。银行案件防范工作是一个系统工程，需要各个环节的协同配合。行长应该建立健全防范工作的组织架构和责任体系，明确各个部门和人员的职责和权限。行长还应该加强内部控制和监督机制，确保各项防范措施的落实和执行。同时，行长应该加强与公安、检察院、法院等执法机关的合作，形成多元化的案件防范工作合力。
最后，行长应该不断总结和完善案件防范工作经验。案件防范工作是一个长期的、反复的过程，需要不断总结和完善。行长应该定期组织案件防范工作的评估和检查，及时发现和解决问题。行长还应该加强与其他银行和金融机构的交流和合作，借鉴他人的经验和做法，不断提高银行案件防范工作的水平和效果。
行长对银行案件防范工作的认识与体会 篇二
在银行业务高度发展的背景下，银行案件防范工作对于行长来说具有极其重要的意义。作为银行的最高管理者，我深刻认识到银行案件防范工作的重要性，并从多个方面进行了思考和体会。
首先，银行案件防范工作是银行经营管理的重要组成部分。银行作为金融机构，其经营管理的核心是保护客户的利益和维护金融秩序的稳定。一旦发生重大案件，不仅会对银行的声誉和信誉造成严重的影响，还会对金融体系和社会经济秩序产生不可预测的冲击。因此，银行案件防范工作是保障银行经营安全和客户利益的重要保障。
其次，银行案件防范工作需要行长具备全面的知识和技能。银行案件防范工作涉及到法律、金融、风险管理等多个领域的知识和技能。行长应该不断学习和研究相关法律法规，了解各种金融犯罪和欺诈行为的特点和手段，掌握风险管理的理论和实践经验。只有具备全面的知识和技能，行长才能更好地组织和指导相关部门和人员开展防范工作，提高银行案件防范工作的效果。
再次，银行案件防范工作需要建立健全的机制和体系。银行案件防范工作是一个系统工程，需要各个环节的协同配合。行长应该建立健全防范工作的组织架构和责任体系，明确各个部门和人员的职责和权限。行长还应该加强内部控制和监督机制，确保各项防范措施的落实和执行。同时，行长应该加强与相关执法机关的合作，形成多元化的防范工作合力。
最后，银行案件防范工作需要不断总结和完善。案件防范工作是一个长期的、反复的过程，需要不断总结和完善。行长应该定期组织案件防范工作的评估和检查，及时发现和解决问题。行长还应该加强与其他银行和金融机构的交流和合作，借鉴他人的经验和做法，不断提高银行案件防范工作的水平和效果。
总之，作为银行的最高管理者，我深刻认识到银行案件防范工作的重要性，并将其作为银行经营管理的重要内容。我将继续不断学习和提升自己的知识和技能，建立健全的机制和体系，加强与相关执法机关的合作，不断总结和完善案件防范工作经验，努力提高银行案件防范工作的水平和效果。
行长对银行案件防范工作的认识与体会 篇三
“四一路”案件发生后，省、市分行、银监局针对xx分行管理的现状，连续行文通报案情，深入剖析原因，制定全面、系统、严密的防控措施，提出严格的落实要求。学习完《关于抓紧查处和整改省分行在对商城、淮滨、息县3个支行检查中所揭示重大违规问题的通知》后，震惊很大。结合平桥支行实际，谈对案件防范工作的再认识。
一、平桥支行案件防控工作开展情况
今年以来，平桥支行认真吸取“四一路”案件和邯郸市金库被盗案件的深刻教训，通过由彼及此，由他看我，由小看大，迅速在全行掀起重落实、严管理的案件防范措施。
（一）狠抓措施落实。一是组织越级对帐。支行以文件形式明确了对帐责任人，分六个小组，利用半个月时间每季开展一次越级上门对帐。上半年，通过对帐，共清理有问题帐户32户，有效防范了帐户风险。二是加强网点柜员行为排查和轮岗。支行每月组织一次对网点柜员行为的排查和评议，对确需轮岗的员工，不论什么原因，一律轮岗交流到位，做到了行为排查的连续性和轮岗的必要性，增大了风险隐患暴露的概率。三是支行每月召开风险隐患分析会，科室每周召开科室例会，营业单位每天举行晨会，排查和分析各部位、各环节风险隐患。同时对排查出的风险隐患强化整改和监管，防范于未然。四是健全和完善全员学习教育制度。各营业单位每周组织二次以上案件防控学习，支行则每周五下午例会学习，每周由支行下发学习通知，针对学习组织考试，点将测试。逢学必考、逢会必考的举措，确保了人员、时间、内容、效果四到位，增强了全员案件防控的责任意识。五是认真落实行长包点、机关包网点工作要求，结合上级行要求，印发了《平桥支行业务学习、尽职履职明示表》，从行长到员工明确了各自的尽职履职要求，强化了对管理下移的再细化。
（二）强化组织监管。我们在狠抓措施、制度落实的同时，突击抓好对各项业务的监督管理工作。通过严密的监管，做到对问题隐患及时发现，及早整改，超前防范。支行成立了基础办，专门负责全行各项业务的基础管理及检查监督工作。基础办成立做到了每周监管一个网点，每月组织一次风险分析会，每季召开一次现场业务交叉检查会，上半年，严密的监管检查，共查出各类违规问题117个，涉及柜员30余人，对于查出的问题本着三个不放过的原则，认真逐人进行了责任追究和扣分，同时按照《员工违反规章制度处理办法》的有关规定，逐单位逐责任人建立了整改台帐，下发了整改“警示函”，针对检查发现的问题，都做到了责任到位、整改到位、规范到位、督促到位，通过强化监管，由点看面，寻找出了我们工作中的管理不到位的地方，管理薄弱的环节，易出风险的柜面操作。
上半年全行案件防控工作在支行党委的高度重视下，通过全行员工的共同努力，实现了全行“四无”经营，即无刑事案件，无责任事故，无重大违规行为，无经济损失，营造了平安祥和的经营环境。第二季度，平桥支行综合业绩在全市排名第二，内控管理在全市排名第三。
二、存在的问题
针对市分行提出的“四个反思和讨论”，信阳农行基础管理形势很严峻，我们平桥支行抓案件防控工作虽然取得一定成效，但也存在一些不容忽视的问题，只有准确把握存在问题的实质，才能从根本上做好案件防控工作。
（一）案件防控工作进展不平衡
虽然我们建立健全了案件防控的各项制度和机制，但各单位在抓落实和执行上存在不平衡的现象，应引起重视。一是内部学习教育不平衡，部分营业机构存在学习不够或不到位现象，对上级行案件防控措施要求不能及时传达到位，致使员工对各项监管要求了解滞后、或不能掌握，形成落实隐患或风险。二是各营业单位业务发展不平衡，各项业务目标考核完成较好的单位，在费用资源优化配置的机制下，员工收入相对较高，员工工作很有信心且思想稳定；各项业务考核指标完成较差的单位，员工收入明显偏低，比较而言，员工心里易产生不平衡，不稳定和不安心的现象，易产生风险隐患。
（二）上级行的要求未能完全彻底落实到位。1、越级对帐虽然任务到组、到人，但一些对帐人员仅满足于电话联系、完成任务、收回对帐单等低标准对帐，不能做到全部对帐面对面完成，并带回对帐单位的意见和服务需求等信息，对少数单位对帐不配合的做法缺乏有效的制约，致使对帐不彻底，流于形式。
2、部分包所工作检查不深入精细。少数包所人员每周下所一次，往往只满足于参加包所的学习，或查查库等简单的表面的事情上，很少对员工的思想动向、行为表现等进行全面深入的了解，一团和气，解决不了实质问题。对上级行好的措施、办法、信息不能及时传到所、到人，对基层工作起不到应有的积极推动作用。
（三）思想认识不到位。个别营业单位对案件防控的认识仍停留在过去的惯性思维中，认为案件防控是支行的事、是领导的事。对上级行好的防控措施和管控要求，不认真及时传达落实，或有保留的传达，缺乏责任感、危机感和紧迫感，没有把案件防控提上重要位置，对待检查被动应付，不是想法从根本上消除违规行为和现象，对本单位的自律监管自我感觉良好，沉醉于员工紧密团结、不存在隐患、不会出问题幻想里，亲情友情重于制度和监管，惯性思维、麻痹思想、厌战情绪，侥幸心理
，自满心态等有所滋生。对查出的问题不能由小看大，举一反三，扎实整改，甚至帮助违规人员求情进行责任开脱。这种思想的认识不到位，最终将导致执行打折，变形走样，存在偏差。（四）部门自律监管流于形式。支行各部门没有切实履行好自律监管职责，使自律监管形式化、抽象化。如没有周详的自律监管计划和安排，或虽有计划而过于简单笼统，没针对性、可操作性、实效性或根本没按计划实施自律监管。少数部门自律监管虽进行监管检查，但查的不细、不深、不透，没有起到真正的监管作用。每季自律监管报告则采取闭门造车的办法，千篇一律，没有实质性内容，应付了事。
三、措施与建议
（一）努力提高案防软实力
1、关心员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难。城区网点营业实施早九晚五后，柜员中午没地方吃饭，早晨要将中午的饭做好带入营业室以备中午饭，凉菜凉饭吃着不舒心。那种“吃苦在前，享受在后”的豪言壮语及舍我其谁的工作激情毕竟是少数、是理想的化身，短期内也许确有其人，但长期坚持难有保证。因此市、县两级行要想方设法研究解决这些困难，解决一线柜员后顾之忧，能够一门心思干工作，满腔热情搞服务。
2、提高员工收入。事实充分证明员工的收入高低
3、倾听员工的心声，关注员工思想。这就需要包所行长到基层要充分与每个员工广泛接触，善于用领导的艺术和方法使他们把内心的、想说的话都说出来，以利于掌握思想动向，注意疏导和解决他们所面临的各种生
活、学习、工作困难和矛盾，及他们所关注的焦点、难点问题，化消极为积极。4、选好一行之长。如果一个单位一把手在人事任免权、财产购置权、收入分配权、固定资产处置权、网点装修权、奖惩决定权等上决策不民主、不科学，就会导致一个单位行风不正、士气不正，这个单位迟早会发生案件。行长要讲正气，讲原则、讲团结、讲和谐。凡事都从大局、整体利益出发，坚持用制度管人，用机制约束人，心底无私，行务透明，处理一切事情不从个人的好恶和感情出发，不厚此薄彼，一碗水端平，则整个单位自然风正、气顺，否则，极易挫伤一部分人的积极性。常言道“上有所好，下必兴焉”。正气不立、不长，少数人受益，大部分人可能心存不满，这样的环境迟早会出问题。
（二）提升案件防控整体水平
1、进一步提高防控意识。要加大学习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。
2、进一步提高内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及问题的发现、整改等过程中，全面加强内控执行力建设，进一步提高全员内控执行能力，确保执行不变形走样，不折不扣，不漏损减值。
3、进一步加大员工行为排查力度。要坚持不懈做好每季员工行为排查，在此基础上重点做好重要岗位员工的行为排查，要结合员工的思想动向排查。下一步各营业单位要建立员工行为档案，对常不到岗或夜晚经常外出的“夜猫子”，要实行重点监控，看是否有不良及异常行为，异常行为表现要记录归档。
4、突出抓好“三员”管理。即所主任、会计主管和柜员。从近年来各类案件发生的特点看，绝大部分出现在基层，因此案件防控的重点在基层，而基层案件防控的关键是“三员”，这就要求包所行长、科室要注意把所主任的防控积极性调动起来，把本单位的内控监管建设好，确保不出问题；要把管好会计主管放在突出的位置，充分发挥会计主管的自律监管独立自主作用，他们处在案件防控的一线，作用最为关键，要通过他们每天与柜员零距离接触，发挥好现场监管的作用；管好柜员要从二方面入手，一是通过多种途径提高柜员的操作技能和防范风险能力，培育员工拒绝、抵制和监督各类违规自觉性和能动性，二是通过三道防线对其实施严密的事前、事中和事后监管，从而杜绝操作风险。
5、要高度重视抓好内部管理薄弱环节。目前全行内控管理的薄弱环节主要是员工的行为和思想动态、柜面业务、金库管理等。为强化薄弱环节的监管，我们要把“四项业务”“八个环节”“十个严禁”作为重中之重抓实抓细。同时，充分发挥基础办的监管作用，要通过基础办高频率、超强度的深入、反复检查，发现苗头性问题和隐患，对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩处，时刻保持高压态势，要达到使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉，从根本上消灭违规现象。
6、进一步加大下网点工作力度。唯有到网点，
方知我行员工的疾与苦，方知我们管理的好与坏，方知我们经营的快与慢，建议省、市两级分行实行联系蹲点行制度，蹲点人员下网点时担任大堂经理，接待、了解客户，体验网点员工工作强度和服务感受，体验网点案件防控的好与坏。
