交通银行营业部个人工作总结(通用3篇)

交通银行营业部个人工作总结 篇一

在过去的一年里，我在交通银行营业部担任个人业务经理的职位，负责为个人客户提供全方位的金融服务。通过这一年的工作，我深刻体会到了个人客户的需求和银行的责任，也积累了一定的经验和能力。

首先，我在工作中注重与客户的沟通和理解。在接待客户时，我总是耐心倾听他们的需求和问题，并尽力进行解答和帮助。我会主动与客户建立良好的沟通渠道，了解他们的家庭背景、职业状况和财务需求，以便为他们提供个性化的金融解决方案。同时，我也会定期与客户进行跟进和回访，了解他们对我们服务的满意度和建议，以便不断改进和提升服务质量。

其次，我在工作中注重团队合作和知识更新。作为个人业务经理，我需要与支行内的其他团队成员进行紧密合作，共同完成业务目标。我会积极参与团队会议和培训，与团队成员分享经验和知识，以便提高团队整体的工作效率。另外，我也会关注行业的最新动态和金融产品的更新，通过学习和研究，不断提升自己的专业素养和能力。

再次，我在工作中注重风险控制和合规意识。作为银行的一员，我们必须时刻保持高度的风险意识，确保为客户提供的金融产品和服务合法合规，并遵守相关的法律法规和银行的内部规定。在与客户进行业务办理时，我会仔细核实客户的身份和资质，确保交易的真实合法性。同时，在办理风险较高的业务时，我也会与风控部门进行沟通和协商，确保风险得到有效控制。

最后，我在工作中注重个人能力的提升和自我反思。我会经常对自己的工作进行总结和反思，找出自己的不足之处，并制定改进计划。同时，我也会主动参加各类培训和学习机会，提升自己的业务能力和管理能力。我相信只有不断学习和进步，才能更好地为客户提供优质的金融服务。

通过这一年的工作，我深刻认识到了个人业务经理的重要性和责任。我将继续努力提升自己的能力和服务水平，为客户提供更好的金融解决方案和服务体验。同时，我也希望能够与团队成员共同成长和进步，为交通银行营业部的发展做出更大的贡献。

交通银行营业部个人工作总结 篇二

在过去的一年里，我作为交通银行营业部的个人客户经理，负责为个人客户提供全方位的金融服务。通过这一年的工作，我积累了丰富的经验，提升了自己的专业素养和服务能力。

首先，我在工作中注重与客户的沟通和理解。我深刻认识到，客户的需求和满意度是银行业务发展的关键。因此，我在接待客户时，总是耐心倾听他们的需求和问题，并尽力进行解答和帮助。我会与客户建立良好的沟通渠道，了解他们的家庭背景、职业状况和财务需求，以便为他们提供个性化的金融解决方案。同时，我也会定期与客户进行跟进和回访，了解他们对我们服务的满意度和建议，以便不断改进和提升服务质量。

其次，我在工作中注重团队合作和知识更新。作为个人客户经理，我需要与支行内的其他团队成员进行紧密合作，共同完成业务目标。我会积极参与团队会议和培训，与团队成员分享经验和知识，以便提高团队整体的工作效率。另外，我也会关注行业的最新动态和金融产品的更新，通过学习和研究，不断提升自己的专业素养和能力。

再次，我在工作中注重风险控制和合规意识。作为银行的一员，我们必须时刻保持高度的风险意识，确保为客户提供的金融产品和服务合法合规，并遵守相关的法律法规和银行的内部规定。在与客户进行业务办理时，我会仔细核实客户的身份和资质，确保交易的真实合法性。同时，在办理风险较高的业务时，我也会与风控部门进行沟通和协商，确保风险得到有效控制。

最后，我在工作中注重个人能力的提升和自我反思。我会经常对自己的工作进行总结和反思，找出自己的不足之处，并制定改进计划。同时，我也会主动参加各类培训和学习机会，提升自己的业务能力和管理能力。我相信只有不断学习和进步，才能更好地为客户提供优质的金融服务。

通过这一年的工作，我深刻认识到了个人客户经理的重要性和责任。我将继续努力提升自己的能力和服务水平，为客户提供更好的金融解决方案和服务体验。同时，我也希望能够与团队成员共同成长和进步，为交通银行营业部的发展做出更大的贡献。

交通银行营业部个人工作总结 篇三

随着年终决算的结束，2015已经和我们彻底的说再见了。回首这一年的过往，一切还历历在目，现对这一年的工作做一个小结。

过去的一年的都是在新成立的交通银行咸阳分行度的，在这一年中轮换过好几个岗位，最终成为一名个金客户经理，主要从事对私客户的私人金融业务。

一. 自从2014年11月9日交通银行银行乔迁新址，我就成为了分行的一名会计人员，从事柜面的个人储蓄业务，也是就综合柜员。在银行这个岗位算是比较基础和繁琐的工作了。正常下班之后，要钆账、送库、培训新出的制度和业务、节假日银行正常营业还得加班、不能出现长短款现金差错等。虽然工作是机械、枯燥的，但是那时候我们学会了最基本的银行会计业务和金融知识，

四. 七、八月份我又来到了零售信贷部从事内勤的工作。主要做客户信息录入、资料整理、楼盘现场收件、带领客户做预告登记、抵押登记等事项。压力不是很大，但也异常繁琐。每一笔贷款都是有风险的，我们需要营销更多客户的同时，把控风险。贷款客户在我看来其实是比较优质的客户，因为他很“稳定”，只要没有还清欠款，十几年、几十年内不得不对银行“不离不弃”。这样的话，交银理财卡、信用卡、基金定投、得利宝（有提前还款计划，但未到一年的客户）等都可以做。零售信贷部应该至少有一个专门负责个金业务的员工，充分挖掘贷款客户资源，毕竟做个贷客户的业务比一个新客户的业务要容易的多。另外，要改变客户对于还款借记卡的普遍认识，那不仅仅是一张只能还房贷的卡片，还可以做理财、买理财、存定期等理财功能。

五．从8月26日起，我正式转岗成为一名个金客户经理。刚开始的时候，还是举步维艰的，之前积攒为数不多的老客户现在突然联系，已经很难维系了。而新建的客户管理系统OCRM中一个客户也没有。客户经理主要是做销售，提升行里中间业务收入，而基金、保险、贵金属的销售对于新客户又谈何容易。于是大堂的客户接触显的尤为重要，除了后来行里分的600多普通客户，通过大堂接触新增客户300多人.随后通过房贷客户营销交银卡、大堂客户开通网上银行、手机银行及交叉销售信用卡等，与客户有了第一次结触，慢慢打开了突破口。

通过这一年的学习、工作和成长，也慢慢有了自己对工作的体会和心得：

一.不断学习，不论是业务还是生活中的各个方面。和客户接触的时候，除了业务还要了解股票、财经动态、基金、私募、外汇、券商理财、社交等等，给客户一种很专业、很全面的职业性。

二.做客户讲究“心存，致远”。“心存”要求我们心中要有客户，不是在任务下来的时候才想起来客户，而是要我们要我们记住客户的生日，满足客户换零钱、新钱、汇款、挂失等没有业绩的业务的需求，真正的把对待客户像对待自己的朋友一样。让客户真正觉得你是真诚的，有你在银行来办理业务时就是方便，客户一旦需要与银行发生业务往来时，第一个想到的是你。“致远”要求我们对待客户的资产像对待自己的资产一样，要有一个长期的保值增值的理财规划。不能为了完成任务一次把客户做伤了，要真正做到是为了客户着想。通过老客户交叉销售、转介绍新客户，远比开发新客户简单的多。

三.开拓思路，创新思维。银行业的竞争日趋激烈，如何脱颖而出，就需要我们有与众不同的思维方式。我认为，在揽储方面，通货膨胀居高不下，即使年内俩次加息，也满足不了客户抵御通胀的需求。随着各大银行高收益理财产品的推出，不管是客户还是相关从业人员都把目光转向了理财产品。这是吸引外行资金，抢占储蓄资源的关键点。另外，年内央行数次上调存款准备金率，严厉打击月末、季末、年末高息揽储的不正当竞争行为，欲将时点余额变为均额进行考量银行存贷比的一个指标，以后银行业间的揽储竞争会变得愈加残酷。这就需要我们设计期限短、收益高的、起息结息日巧妙的理财产品来满足客户的需求和央行的考核。基金方面，由于股票市场不景气，造成基金的销售困难。在这种不明朗的情况，应该倾向于表现一直较好的老基金、定投产品及行里推出的营养组合。新出的基金把市场过于细分，不是跟踪指数就是专注医疗、消费、电子等某一领域，还有就是仓位不够灵活。明年营养组合大家可以通过定投方式进行购买，这对我们和客户来说，都是比较容易接受的选择。信用卡业务是各大银行的必争之地，最近行里出了一个“姗姗来迟“的新政，即代发工资一月，可申请信用卡。各大行以前只注重优质、高端客户的竞争，现在才开始注重低端客户（如代发工资客户）。招商银行就是很好列子，若干年前她就敢为天下先的向高校没有经济来源的学生推出信用卡业务。风险我们可以通过各种各样的手段尽最大的努力去控制，重要是的先抢占了一片还没有出现竞争的市场，更重要的是在这些学生还是孩子的时候就养成了使用招商银行卡的习惯。

关于代发，代发可谓是“一揽子的金融服务营销”。在办理代发业务的时候，我们可以进行批量开办信用卡。随后，通过新上线的移动POS，可以现场签约银信通、网银、自动还款等实用功能，并现场交叉销售。