浅谈独立保函的风险论文【优选3篇】

浮盈分享2016-06-06 03:11:33 次阅读

浅谈独立保函的风险论文篇一

独立保函是一种常见的金融工具，用于保障交易中的各方利益。然而，独立保函也存在一定的风险。本篇论文将从函发行方、函接收方和函监管方三个角度，对独立保函的风险进行分析和探讨。

首先，作为独立保函的发行方，银行或金融机构承担着信用风险。在发行独立保函时，发行方需对函接收方的信用状况进行评估，并根据评估结果确定函的金额和条件。如果发行方未能准确评估函接收方的信用风险，可能导致发行方在实际操作中无法获得相应的担保措施，从而面临财务损失的风险。

其次，函接收方也面临着独立保函的风险。在交易中，函接收方可能需要提供一定的担保或满足特定的条件，以便获得发行方提供的保证。如果函接收方未能履行约定的条件或未能提供足够的担保，可能导致发行方不再提供相应的保证，从而对函接收方的交易产生不利影响。

最后，函监管方在独立保函中也扮演着重要的角色。函监管方负责对函的发行和使用进行监管和监督，以确保函的合法性和有效性。然而，由于函监管方的监管能力和监管措施的限制，可能存在一定的监管风险。如果函监管方未能及时发现和制止违规行为，可能导致函的滥用或不当使用，从而对交易各方产生不利影响。

综上所述，独立保函作为一种金融工具，虽然可以有效保障交易中各方的利益，但也存在一定的风险。为了降低风险，发行方应加强对函接收方的信用评估，函接收方应尽力履行约定的条件和提供足够的担保，函监管方应加强监管和监督。只有各方共同努力，才能更好地利用独立保函，降低风险，促进交易的顺利进行。

浅谈独立保函的风险论文篇二

独立保函是一种金融工具，广泛应用于各种交易中。然而，独立保函也存在一定的风险，需要交易各方高度重视。本篇论文将从经济风险、法律风险和操作风险三个方面，对独立保函的风险进行分析和探讨。

首先，独立保函存在经济风险。在发行独立保函时，发行方需要对函接收方的信用状况进行评估，并根据评估结果确定函的金额和条件。如果发行方未能准确评估函接收方的信用风险，可能导致发行方在实际操作中无法获得相应的担保措施，从而面临经济损失的风险。

其次，独立保函还存在法律风险。在独立保函的使用过程中，可能涉及到多个国家或地区的法律和法规。如果交易各方未能正确理解和遵守相关法律和法规，可能导致函的无效或违法行为，从而产生法律风险。此外，由于不同国家或地区的法律差异，可能存在法律适用的不确定性，加大了独立保函的法律风险。

最后，独立保函还存在操作风险。在函的发行和使用过程中，可能涉及到多个环节和多个参与方。如果参与方在操作中存在疏忽、错误或不当行为，可能导致函的滥用、误解或不当使用，从而对交易各方产生不利影响。此外，由于独立保函的操作过程较为复杂，可能存在操作流程不明确或操作规范不统一的情况，增加了操作风险的发生概率。

综上所述，独立保函作为一种金融工具，虽然可以保障交易中各方的利益，但也存在一定的经济风险、法律风险和操作风险。为了降低风险，交易各方应加强对函接收方的信用评估，正确理解和遵守相关法律和法规，严格控制操作流程，确保函的合法性和有效性。只有各方共同努力，才能更好地利用独立保函，降低风险，促进交易的顺利进行。

浅谈独立保函的风险论文篇三

独立保函出现于20世纪70年代初的中东地区，那时的中东国家由于石油输出而积累了大量的财富，使它们有能力开展大型的基础设施建设，下面是编辑老师为大家准备的浅

谈独立保函的风险。

与西方国家就建设这些大型项目签订数额巨大的合同。这些工程项目通常工期长、规模大，可能出现风险的环节多，由于这些石油输出国缺乏国际贸易的经验，常遭对手欺诈，损失十分惨重。在这种情况下，这些国家提出要求承包商或出口商提供一种与基础合同相互独立、其一经请求就能得到赔偿的担保。

一、调整独立保函的国际惯例与国际公约

独立保函最早在《合约保函统一规则》(URCG325)中初见端倪，但是URCG325并没有对独立保函和从属性保函做出明确的界定，为了让独立保函也有适用该规则的空间，它允许当事人通过协议排除第9条关于受益人提出索款要求时必须提供合理理由或申请人违约证明的规定。真正为独立保函量身定做的国际惯例是1992年国际商会第458号出版物公布的《见索即付保函统一规则》(URDG458)，以及于2010年7月1日生效的《见索即付保函统一规则》(URDG758)。2000年1月1日起生效的《联合国独立保函和备用信用证公约》是同时规范独立保函和备用信用证的国际公约，其中用保证一词统称备用信用证和独立保函。

二、独立保函的定义

《见索即付保函统一规则》(URDG458)对独立保函进行了较为详尽的定义，其第2条(A)款规定:在本规则中所称保函系指由银行、保险公司或其他机构或个人以书面形式出具的凭提交与承诺条件相符的书面索款通知和保函可能规定的任何类似单据(如建筑师或工程师出具的证书、判断书或仲裁裁决书)即行付款的任何保函、付款保证书或无论如何命名或叙述的其他任何付款承诺，而不论其名称如何。而URDG758对该规则项下使用的见索即付保函一词定义为：根据提交的相符索赔进行付款的任何签署的承诺，而无论其如何命名或描述。可见URDG758并没有在定义中区分独立保函的几种类型。

与此同时，西方国家为了争取交易机会只好答应这些条件，于是，独立保函大量兴起。编辑老师在此也特别为朋友们编辑整理了浅谈独立保函的风险。